ТОП-5 лучших банков для ИП в 2022 году: сравниваем тарифы и функционал

ТОП-5 лучших банков для ИП в 2022 году: сравниваем тарифы и функционал

При выборе банка предпринимателю нужно одновременно получить полный спектр услуг, начиная от ведения счета и заканчивая кредитованием. Обязанность использовать онлайн-кассу и удобство расчетов с клиентами через карты заставляют задумываться о выгодных условиях эквайринга. Дополнительное преимущество в работе создается для ИП, если банк подключен к Системе быстрых платежей.

В 2022 году в рейтингах лидируют пять банков, в которых есть специальные тарифы для тех, кто имеет сравнительно небольшие доходы.

Что учитывается при выборе?

Чтобы начать сотрудничество с кредитной организацией следует учитывать несколько критериев:

  • надежность;
  • удобство сотрудничества;
  • включение в систему страхования вкладов;
  • тарифы;
  • дополнительные сервисы (подключение ведения бухгалтерии, возможность арендовать онлайн-кассу, терминал для эквайринга и прочее).
  • Немаловажным критерием является возможность взять выгодный кредит.

    Дальше разберем, что предлагают российские банки малому бизнесу.

    ТОП-5 лучших банков для ИП

    Тинькофф-банк

    Кредитное учреждение зарекомендовало себя, как один из лучших банков для малого бизнеса. Его достижения:

  • по стоимости обслуживания ИП – 1 место в рейтинге Business Banking Fees Rank;
  • по качеству услуг по народному голосованию – 2 место в рейтинге на banki.ru.
  • Для начинающих предпринимателей это лучшее решение.

    Наибольшей популярностью пользуется тариф «Простой», его условия:

  • открытие счета – бесплатно;
  • срок получения реквизитов – в день обращения;
  • внесение наличных – до 1 млн. рублей в месяц без комиссии;
  • платежи для перевода клиентам «Тинькофф» – бесплатно, на счета других банков – 19 рублей за платеж;
  • обслуживание счета – 490 рублей.
  • Кроме того, предпринимателю предлагается бесплатная онлайн-бухгалтерия, зарплатный проект, торговый эквайринг – от 1%, возможность участвовать в госзакупках, кредиты и рассрочки на выгодных условиях.

    Альфа-Банк

    Хорошим решением для открытия счета начинающего ИП станет тариф «Ноль для старта» от «Альфа-Банка».

    Условия:

  • открытие счета – бесплатно;
  • обслуживание счета – 0 рублей в год;
  • переводы внутри банка – 0 рублей, в другие банки бесплатно в первые 3 месяца, затем – 99 рублей;
  • платежи в бюджет и по налогам – 0 рублей;
  • по бумажным платежным поручениям – 0,1% (не менее 400 рублей).
  • Кроме того, начинающим бизнесменам предлагается бесплатные онлайн-бухгалтерия, терминалы для торгового эквайринга с зачислением денежных средств в этот день или на следующий.

    У банка есть партнеры, которые дают бонусы:

  • «Яндекс» – дополнительные 10 000 рублей на рекламу и бесплатная настройка;
  • «hh.ru» – бонус 9 400 рублей на размещение объявлений «Премиум»;
  • «MegaGroup» – 1 сайт с бесплатным годовым хостингом и обслуживанием;
  • «Яндекс Такси» – 3 000 рублей для поездок сотрудникам, распространяется на 600 городов.
  • При подаче заявки реквизиты выдаются в течение 5 минут. Сразу после подписания договора можно начинать пользоваться счетом.

    «Точка»

    Банк предлагает три тарифа для предпринимателей: «Ноль», «Начало», «Развитие». Для тех, кто только принял решение открыть собственное дело, самый подходящий вариант «Ноль» и «Начало». Разница в том, что первый вариант предусмотрен только для тех ИП, которые открылись не более 90 дней назад, по второму нет ограничений по дате открытия.

    Бесплатные услуги для всех трех тарифов:

  • регистрация ИП удаленно;
  • открытие счета в рублях и валюте;
  • мобильное приложение;
  • неограниченное количество платежей контрагентам, по налогам и в бюджет;
  • электронный документооборот;
  • выпуск и доставка банковских карт.
  • Также ИП предлагается программа лояльности, которая заключается в начислении баллов:

  • проценты по остаткам на счетах – 15% годовых при совершении покупок по картам на сумму более 30 000 рублей, 3% – при меньшей сумме;
  • за уплату НДФЛ, страховых взносов – 5%
  • Начисление баллов начинается в зависимости от выбранного тарифа:

  • с 2000 рублей – для тарифа «Ноль»;
  • с 3000 рублей – для тарифа «Начало»;
  • с 5000 рублей – для тарифа «Развитие».
  • Также для всех тарифов доступна бесплатная онлайн-бухгалтерия, сервис по аналитике безопасности бизнеса, участие в госзакупках, ВЭД.

    Для работы с покупателями есть возможность аренды и выкупа терминала, а также подключения расчетов через QR-код.

    «Локобанк»

    Для начинающих предпринимателей банк предлагает тариф «Свой бизнес». Можно удаленно зарегистрироваться в качестве ИП, открыть счет бесплатно. Бизнес-счета застрахованы на 1 400 000 рублей.

    Условия:

  • обслуживание счета – 0 рублей;
  • лимит на исходящие платежи – 500 000 рублей без взимания комиссии;
  • платежи клиентам «Локобанка» – бесплатно, в другие кредитные организации – 89 рублей.
  • Также банк предлагает бесплатную аренду и установку терминала. Банк сотрудничает с Яндекс.Директ: новые клиенты получают бонус 3000 рублей и бесплатную настройку рекламы.

    «Сбербанк»

    Крупнейший банк страны все еще популярен среди частных и корпоративных клиентов. Для ИП предлагается тариф «Легкий старт».

    Условия:

  • открытие счета и ежемесячное обслуживание – 0 рублей;
  • в другие банки первых три платежа юридическим лицам бесплатно, затем 199 рублей, внутри Сбербанка – бесплатно;
  • комиссия 0 рублей по налоговым и бюджетным платежам.
  • Также предлагается бесплатное ведение бухгалтерии на УСН 6%, услуги юриста, электронный документооборот и отчетность.

    «Сбербанк» сотрудничает с компаниями:

  • «1С», которая дает возможность пользоваться онлайн-программой «1С:Бизнес-старт» 1 год бесплатно;
  • «2ГИС», предлагающая 1 месяц рекламы бесплатно для новых клиентов.
  • Также банк дает оборудование для эквайринга в аренду бесплатно, комиссия – от 1% от оборота. У предпринимателей есть возможность взять онлайн-кассу в аренду с обслуживанием.

    Источник

    Оставьте ответ

    Ваш электронный адрес не будет опубликован.